如何计算基金的年增长率?

1. 如何计算基金的年增长率?

基金净值增长率的计算公式为：今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值×100%
如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）×100%。

2. 基金日净值增长率怎样计算？

　　基金净值增长率的计算公式为：
　　今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值×100%
　　如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）×100%

3. 基金日净值增长率怎样计算？

答：按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
银河证券基金研究中心的基金净值增长率结果严格依照证监会标准计算，在5年的时间中每日接受基金公司和基金投资者的检验，是目前国内最准确和全面的基金业绩跟踪数据之一，投资者可以放心使用。■主持专家/中国银河证券研究中心基金研究部研究员

4. 基金日净值增长率应该怎样计算？

答：按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
银河证券基金研究中心的基金净值增长率结果严格依照证监会标准计算，在5年的时间中每日接受基金公司和基金投资者的检验，是目前国内最准确和全面的基金业绩跟踪数据之一，投资者可以放心使用。
主持专家/中国银河证券研究中心基金研究部研究员(中国银河证券研究中心)

5. 基金的历史增长率怎么算

那是因为近三年以来行情一直都不好,大盘从六千点跌到现在不到三千点。所以都是负的
成立来的增长率是正的原因是 基金成立的时间早，八九年前就成立了，当时大盘才一千点左右。所以成立以来是赚钱的。
近3年增长率就是（现在净值－三年前的净值）/三年前的净值X100%
其它时间已此类推.

6. 基金日净值增长率应该怎样计算？

答：按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，如果当日有分红，则今日净值增长率＝［今日净值－（昨日净值－分红）］/（昨日净值－分红）。
前述计算所用的净值均为当前净值而非累计净值，如果用累计净值计算可以免除分红处理的麻烦，但计算结果与上述标准结果有些误差。
银河证券基金研究中心的基金净值增长率结果严格依照证监会标准计算，在5年的时间中每日接受基金公司和基金投资者的检验，是目前国内最准确和全面的基金业绩跟踪数据之一，投资者可以放心使用。■主持专家/中国银河证券研究中心基金研究部研究员

7. 基金中的日增长率，是不是就是指当日化收益率？

日增长率就是日增长率，不是年化的收益率，年化收益率只有在货币基金，理财型基金才有的说法。
日增长率就是     （当日净值-上一个交易日净值）/上一个交易日净值       得来
如果你要算这六天的收益率，就要
（当日净值-六个工作日前的净值）/六个工作日前的净值

8. 债券型基金日增长率怎么算的／公式什么样？

　目前市场上通行的母基金净值计算方法为母基金净值=基金总资产净值/稳健份额份额总数+激进份额份额总数这一方法无法真实反映母基金收益水平我们可以举例说明下 

　　假设稳健份额打开申购赎回前净值为元份额数为万份激进类份额净值为元份额数为万份稳健份额与激进份额最高的配比为如果在打开日当天稳健份额同时折算至元并接受申赎并遭遇大额净申购则稳健份额最高份额数可达到万份如果采用目前市场上通行的母基金净值计算方法折算前母基金净值=折算前稳健份额数目*折算前稳健份额净值+激进份额数目*激进份额净值/(折算前稳健份额份额总数+激进份额份额总数=*+*/+则折算前母基金净值为元稳健份额折算至元后份额数目变动为 万份则折算后母基金净值=折算后稳健份额数目*折算前稳健份额净值+激进份额数目*激进份额净值/(折算前稳健份额份额总数+激进份额份额总数=*+*/+=元我们可以看到在基金净资产没有任何变动的情况下由于折算导致稳健份额数目变动从而对母基金净值造成了约元的冲击再来看申购赎回后的变化假设在空仓的情况下净申购后稳健份额的数目由折算后的万份增加到了万份则净申购后的母基金净值=申购后稳健份额数目*折算后稳健份额净值+激进份额数目*激进份额净值/(申购后稳健份额份额总数+激进份额份额总数=*+*/+=元即净申购后母基金的净值又从元缩小到了 元

　　事实上无论在折算还是申赎时即使完全不考虑整个基金组合投资收益的变动但由于母基金净值计算的处理方式不合理导致了母基金在经过折算以及申赎后净值变动幅度达到%按照此披露的净值增长率显然不能体现基金组合真实的净值增长率我们也注意到目前市场上有一种处理方式即将由申购赎回对母基金造成的净值冲击差额作为分红的方式处理但我们认为对于投资者而言事实上并没有拿到分红因而这种方式对于衡量基金业绩同样不公允

　　 针对这种情况海通基金研究中心参照了开放式基金大额申购赎回的净值增长率计算方法给出母基金净值修订处理方法具体处理过程如下

　　折算日母基金的净值增长率=折算日基金净资产总值申购前/折算前日基金净资产总值这一方法剔除折算份额变动导致母基金净值被拉低的情况

　　由于申购赎回当日资金并不能及时到账因而对于申购赎回发生后一交易日即资金到账日或划转日考虑采用类似于开放式基金未知价申购的处理方法母基金净值处理方式如下将到帐日入账申购款或划转日的赎回款按照申赎日母基金的净值折算成母基金份额净申赎额/申购日母基金净值=新增减母基金份额到帐日划转日母基金修订净值=到帐日划转日基金净资产/新增减母基金份额+原母基金份额到帐日划转日修订净值增长率= 到帐日划转日修订母基金净值/申赎日母基金净值

　　我们对打开过申购赎回且稳健份额经历过大额申赎情况的所有半封闭式债券基金的母基金净值增长率进行修正海通基金研究中心本着尽可能真实反映基金管理人业绩管理能力的原则进行修正但由于具体细节数据处理可能不够精确可得数据只能精确到小数点后四位因而下述修正有可能略有偏差具体数据附表如下
 
 
表 半封闭式债券分级基金母基金净值修订表基金名称日期未处理前净值增长率%修正后净值增长率%备注富国天盈折算日修正到账日修正折算日修正到账日修正万家添利到账日修正到账日修正博时裕祥折算日修正到账日修正折算日修正到账日修正长信利鑫折算日修正到账日修正折算日修正到账日修正天弘丰利折算日修正到账日修正天弘添利折算日修正到账日修正折算日修正到账日修正折算日修正到账日修正资料来源海通证券基金研究中心备注万家添利A不进行折算因而只修正一天净值