我是非金融专业的本科生，想从事证券或者期货行业需要靠那些证书。除了资格证

1. 我是非金融专业的本科生，想从事证券或者期货行业需要靠那些证书。除了资格证

　　如果想在金融行业立足，有一些证书傍身的确比较容易脱颖而出。但划分出小类的话，比方说证券类需要证券从业证书，保险则需要保险从业证书，这些都算是上岗前的资格证。
　　还有一种含金量比较高的就是理财规划师。

　　理财规划师有好几种证书，你可以根据自己的需要选择备考。

　　注册理财规划师 CFP

　　CFP的全称是Certified Financial Planner——注册理财规划师，又称为注册理财策划师或金融策划师，是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。注册理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的模式，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合，设计合理的税务规划和资产传承规划，以满足客户追求高品质生活的财务需求，帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。

　　同时，它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各方面。

　　国际通行的个人理财规划过程应该包括以下六个步骤：建立界定客户关系，收集客户相关信息，对客户信息进行财务分析和评价，制定个人理财方案，协助客户实施理财方案，监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案。

　　经过近20年的实践经验，美国CFP标准委员会主要从四个方面对理财规划师的职业认证提出要求，也就是著名的“4E”标准：教育和后续教育（Education & Continuing Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethic）。

　　CFP的起源及发展历程

　　CFP作为一个全新的职业，从20世纪90年代起逐渐占据了个人金融服务领域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年，当时一些来自不同机构的金融行业的专家们聚集在芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店里，共同探讨着当时金融服务业的不足之处，并开始积极探索一条新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式，改变为以顾客需求为中心的全新服务模式并引进一个全新的职业体系。

　　为了培养这个体系，IAFP在1971年成立了理财规划师学院(College for Financial Planning)，注册理财规划师(CFP)职业就此诞生。1973年首届毕业班有42个人获得了注册理财规划师资格证书。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象，其中36名成员发起成立了一个专门的注册理财规划师认证协会(Institute of Certified Financial Planners，简称ICFP)来将CFP的称号授予志同道合的人。1985年，通过美国NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授权，注册理财规划师认证的管理机构从学院转变成为一个独立的体系，并且最终改名为注册理财规划师标准委员会，即Certified Financial Planner Board of Standards，简称CFP Board。

　　建立理财规划这个职业的先驱们掀起了一场向顾客们提供更多更好的以客户需求为导向的服务的运动。他们非常盼望着一个时代的到来，在这个时代，综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。为了达到这个目标，他们对自己的职业进行了改革，他们创建了为个人用户管理他们的个人财务的全新职业方式。这些先锋们将自己的目标定位于客户需求，把客户的利益放在第一位。

　　这种以客户需求为中心导向的服务模式引导了两个理财规划方向的发展，即理财规划的针对性和综合性。针对性的理财规划使得规划师可以了解客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划还有退休规划等等。而涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、所得税规划、退休规划、遗产传承规划等规划的综合性的理财规划提供了一个更详细和更完整的反映影响客户生活的理财活动的方法。这些在理财方法上的革命性的变化为理财规划师这个全新的职业铺平了道路。

　　30多年来，美国的CFP获得了极大的发展，截止到2002年4季度，全美CFP已达3.9万人，其中90％在20世纪90年代后申请认证。CFP已经成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格。

　　回顾历史，CFP在美国的发展可以分为三个阶段：

　　第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，在客户的心目中，当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题，改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象，向大众传输他们的新服务理念，他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，而不只是提供某一领域的专业建议，通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别，从而体现CFP服务的价值所在。

　　第二代CFP主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等，他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题，而CFP的培训及服务理念，使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证，从而向客户提供更全面的财务规划服务。据美国1999年一项面对CFP的调查显示，74％和73％的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，16％的人持有CPA（注册会计师）证书。事实上，有更多的会计师参加了Personal Financial Specialist(PFS)个人理财专家的考试．这个考试要求有250小时个人理财的经验，由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证，约有6000多名CFP获得了PFS的资格。

　　第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，有着对这个职业的无限向往和热情，而他们所缺乏的是人生阅历和客户服务经验，他们将在未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。

　　注册财务策划师 关于RFP

　　注册财务策划师学会（Registered Financial Planners Institute，简称为RFPI）成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。二十世纪九十年代后期，学会开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标。2004年学会正式授权其大中华地区策略联盟之中旸控股有限公司，设立RFPI亚洲事务暨中国发展中心，并发布正式的官方中文网站，筹备开办专业培训课程及考试，旨在协助发展和提高中国的财务策划专业水平，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。

　　劳动部理财规划师

　　2003年初，国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一门正式职业，并为此成立了国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，并完成了《理财规划师——基础知识》和《理财规划师——工作要求》两本职业资格认证培训教材，2005年于全国开展了理财规划师的从业资格培训认证工作。

　　国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会将理财规划师定义为：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，分为理财规划师（国家职业资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。

　　理财规划师国家职业资格课程主要是根据劳动和社会保障部，国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务的基本技能。

　　劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。

　　中国注册理财规划师

　　中国注册理财规划师协会（英文名称： The Chinese Institute of Certified Financial Planners ）英文缩写 CICFP，是经中华人民共和国香港社团署及工商税务署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有社团登记证书和商业登记证书，业务活动受社团署及工商税务署的指导，理事会总部设在中国国际金融中心香港，考试委员会设在北京。

　　2005年9月16日，经中华人民共和国国家工商行政管理总局批准，在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导全国各管理中心的工作，以使各管理中心所提供的服务质量符合协会的标准。目前，协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个管理中心，为协会会员提供学前组织、认证考试、后续教育、热点讲座等服务。

　　中国注册理财规划师协会以“结合中国人文国情，建立注册理财标准，创建中华民族品牌，弘扬民族传统文化”为宗旨，以“创新理念、本土实践”为工作理念，主要通过理财投资、理财保险、理财税务以及综合理财实务等主干课程的学习研讨，集世界理财理论之精华，塑本土理财实务之精英，真正的做到以它山之石攻玉，打造适合中国国情的高水准理财实务型人才。

　　注册理财规划师认证考试，是注重能力与实务的执业资格认证考试。

　　中国金融理财标准委员会国际金融理财师与金融理财师

　　中国金融理财师标准委员会，于2004年9月1日成立。刘鸿儒任第一届标准委员会的主任委员。其主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的金融职业水平资格考试。

　　中国金融理财标准委员会实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）认证制度。其培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块构成。

　　中国金融理财标准委员会的国际金融理财师(CFP)与金融理财师(AFP)认证考试侧重于理财业务在金融领域的理论化与数量化，是金融职业水平资格考试。

　　中国银行业从业人员资格认证考试

　　中国银行业从业人员资格认证，英文名称Certification for Chinese Banking Professional,简称CCBP。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育，其目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。

　　中国银行业从业人员资格认证考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和专业科目。公共基础科目是从业人员资格认证考试必考科目，涵盖了银行业所有专业从业人员应知应会的主要的基础知识和基本技能；专业科目为相应专业人员必备的专业知识和技能。首批专业科目考试包括个人理财与风险管理两个领域。

　　中国银行业个人理财从业人员资格认证考试主要是针对银行业个人理财从业人员的行业内上岗认证考试。

　　中国注册金融分析师

　　中国注册金融分析师（CRFA）由国务院发展研究中心金融研究所和中国企业联合会领导开展。培养计划提供了包括中国金融法规与市场、职业道德与专业标准、全球金融市场与工具、企业资本运作、债券价值评估等12门专业课程。分为注册金融分析师（一级）：掌握国际先进金融理念，具备在金融、财务和投资领域的工作资格和能力；注册金融分析师（二级）：在开放的金融市场中，具备金融研究、投资分析和财务分析的诸多实践技能，能够独立开展金融研究和投资分析工作；注册金融分析师（三级）：在开放的金融市场中，具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和资本运作的能力。

　　CRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等，多半服务于大型金融机构，需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验以最大限度地降低投资风险。

2. 会计专业考证券从业资格证，考了这个证对我的就业和今后的发展帮助大不？

证券资格考试一共五门，考过基础加一门专业课就有资格证，这个证书只有去证券公司工作才有用哦，不然证书没有任何实际价值（当然看书是能学到不少知识的，我是就证书对你工作的价值来说），如果想在证券这行长期工作，建议五门都通过哦。
本身学的会计，从你的角度应该考会计从业证的，如果今后不从事证券行业考证券从业的价值不大，可以从可以慢慢来，别急，本身学的会计，建议先考初级会计、中级会计、注会等等，有会计的基础会比其它考试好一点。
‍2011证券从业资格报名及考试时间：（第一次已经过了，二~四次如下）
 4月12日—4月27日；考试：6月11日—6月12日。
 6月28日—7月14日；考试：9月24日—9月25日。
 10月10日—10月20日；考试：11月26日—11月27日。
你学的会计，我建议你还是考会计相关~自身有一定的积累比较好理解。当然未来的职业还要根据自身的情况来定。证券这行是风险行业，一般刚开始进去是从客户经理开始做起，任务和压力很大，要有心理准备哦；会计这行比较稳妥~你可以根据自己的性格和偏好定夺，喜好风险就走证券这行，喜欢安稳就选会计，根据自己的情况来哦

3. 会计专业的学生适合考证券从业资格证吗?

你好呀~
证券从业资格证考试的报名条件：
(一)一般从业资格考试
1、报名截止日年满18周岁;
2、具有高中或国家承认相当于高中以上文化程度;
3、具有完全民事行为能力。
(二)专项业务类资格考试
一般从业资格考试合格的人员，均可参加专项业务类资格考试。
所以不管是什么专业的，都能考证券从业资格证。
那么会计专业的学生适合考吗？
小编觉得，需要根据你的职业规划来考虑。如果你是打算或者有想要从事证券相关工作的想法，那么是可以考的；另外，证券行业属于金融类，在校期间也可以通过考证来进行金融相关知识的学习，也是不错的。
在校生可以把初级会计证拿下，以及CMA考试也可以考虑一下，对于你的专业课程也是有帮助的。历年试题
以上就是我的回答，希望能对你有一定的帮助。加油！

4. 我是会计专业的本科生，我想是考证的时候了，想参加今年期货或证券的考试，没有任何基础，考哪门好呢？

　　你好，好学网为你解答：

　　会计从业资格证是从事会计行业的敲门砖，是必须有的。考期货从业与证券从业主要是你以后想在哪个方面发展。时间上，会计从业考试周期次数相对比较多，上半年与下半年都会有，而期货与证券考试一年一次。期货与证券考试通过率一般为25%左右，但主要还是根据自己知识掌握的情况。含金亮高的、拿的出手主要是：注册会计师、中级会计师、高级经济师。

　　个人建议：先抓紧把会计从业资格考取，再考期货或证劵、银行，因为考中级与注会都需从事会计相关工作4年与5年，从事会计工作必须要有会计从业资格证。

5. 我是会计专业大一学生，想问一下证券从业资格考试都考些什么科目？内容难度什么的，以及这个证书的用处。

证券从业资格考试的科目：证券交易、证券市场基础知识、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金，总共五科，考两科就可以获得证券从业资格考试证书，两科中有一科规定必须考证券市场基础知识，另一科可以在其他四科中任选一科，但一般大家都是选择考证券市场基础知识和证券交易，这两科相对比较简单。考三科就是一级证书，考四科就是二级，五科全考就是三级。
    一般你有打算进证券行业才需要考证券从业资格证书，一般考两科就可以，等你真正进入证券行业，再考其他三科就可以。
    现在很多大学生都会考证券从业资格考试，只是为自己以后找工作多一个机会而已。大学空闲时间比较多，你可以去考考。

6. 会计专业考证券从业资格证有用吗

如果想进入证券行业，考取证券从业资格有用。
作为证券行业的准入证书，证券从业资格证有用。从事证券业务要求有这个证书，可以去看证券公司的招聘，基本条件就是需要有这个证。
证券从业机构中从事证券业务的专业人员应当取得从业资格和执业证书。具体如下：
1、证券公司中从事自营、经纪、承销、投资咨询、受托投资管理等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员; 
2、基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;



3、基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员，包括相关业务部门的管理人员;
4、证券投资咨询机构中从事证券投资咨询业务的专业人员及其管理人员;
5、证券资信评估机构中从事证券资信评估业务的专业人员及其管理人员以及中国证监会规定的其他人员应当取得执业证书。

7. 会计专业学生考银行、证券从业资格证有用吗？

首先，从实际效果看，光考这么两张证书对你去银行工作确实很难有真正实质性的帮助。我有同学在银行工作，到现在都3年了，连银行从业资格也没有，更不要说证券从业资格了；反过来，我也有朋友银行，证券，会计，基金的从业资格都考过了，但还是进不去银行（当然，准确地说是得不到银行内比较安稳理想的岗位，如果愿意去信用卡中心做业务员的话一般问题不大）。

其次，如今找工作难，这个大家都知道。既然如此，尽可能增加自己的筹码总是必要的。就这么说好了，银行要招一个人，你和你的竞争者其他条件都一样，但她就有银行和证券的从业资格，这种情况下她得到这份工作的可能性就要比你大些，对吧？所以啊，问考这些证有没有用，其实没任何意义。我们这些回答者也不是哪个银行的行长，说了不算的。但是，多一张证总要比少一张证好，考了用不到也比要用却拿不出来强，技多不压身的。可别书到用时方恨少。

我也是学财经的，大学的时候就啥证也没考，当时我也是听到这样的说法，盲目考证无助于找工作。但后来真开始找工作了，单位不可避免会问你有没有财经方面的证书啊，这样的问题，而我什么都拿不出来，那种情况，很囧。

8. 学会计专业有必要考证券从业资格证和期货从业资格证吗?

会计和证券是两个不同的行业，如果想从事证券行业方面工作的话，可以考虑考证券从业资格证和期货从业资格证，证券从业资格考试并不是很难，只要认真复习一般都会通过。学习之前先来做一个小测试吧点击测试我合不合适学会计证券从业人员资格考试是由中国证券业协会负责组织的全国统一考试，证券资格是进入证券行业的必备证书，是进入银行或非银行金融机构、上市公司、投资公司、大型企业集团、财经媒体、政府经济部门的重要参考，因此，参加证券从业人员资格考试是从事证券职业的第一道关口，证券从业资格证同时也被称为证券行业的准入证。该考试时间由证券协会每年统一确定，资格考试已全部采用网上报名，采用全国统考、闭卷方式对学员进行考核。期货从业资格证全称期货从业人员资格考试证，指的是期货从业准入性质的入门考试，也是全国性的职业资格考试。考试受中国证监会监督指导，由中国期货业协会主办，考务工作由ATA公司具体承办。学会计专业建议还要考初级会计证，会更有利于以后的发展。备考初级会计证可以选择恒企教育，恒企教育作为一家民营教育机构，凭借自身的专业能力、创新高效的授课方式，以及国际化的课程设置等优势，课程既覆盖了初、中、高级专业培训，同时又具有线上、线下两种培训方式，为学员解决不同层次的会计培训需求。