什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

1. 什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。

基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值：

以及该基金历史分红情况：

（资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）
单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。

分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。

由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

2. 请问基金中的累计净值和年收益率是什么意思

净值
+
分红
=
累计净值
比如某基金净值为1.1，累计净值为1.3，则自该基金成立后，每份已分红0.2元。
年收益率和储蓄利率的一年利率概念类似，但有以下两个区别：
1.储蓄的年利率是你存款时就已知道的，而基金的年收益率是已实现的，只能作为你申购时的参考，并不能保证你买入持有一年后就能得到这样比例的收益率。
2.储蓄的年利率是不考虑复利因素的，而基金在一年内的分红是要按复利的原理计入年收益率的。
如说的不对，请指正。

3. 基金的单位净值和累计净值有什么区别？赎回时是怎么算？

　　1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。
　　2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

4. 基金的最新净值和累计净值、净值增长率是什么意思

基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。
累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。
增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。

5. 基金的单位净值和累计净值有什么区别？赎回时是怎么算？

1、基金单位净值是指基金当前每一份的净值，是所以交易的基础，也是申购赎回的依据。
　　2、累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值，这中间可能经历了分红，所以累计净值可能比单位净值高。累计净值只表明这支基金历史上给持有人赚过多少钱，表明了基金总体的业绩水平，对现在的操作只有参考意义，不产生直接影响。

6. 请问基金单位净值和累计净值是什么意思？和基金价格有什么关系？

基金的单位净值和累计净值是什么意思

7. 基金最新净值和累计净值有什么关系

如果没有进行过拆分或者分红，则最新净值（即单位净值）等于累计净值。如果进行过拆分，最新净值是按拆分后的净值计算，累计净值还是按照拆分前的净值计算；如果进行过分红，则累计净值=单位净值+累计分红。还有一种是既进行过拆分又进行过分红，这种情况下，累计净值和单位净值的关系复杂一些。
其实对于基金投资者来说，基金单位净值最重要。至于拆分或分红，都会由基金公司计价，出错的概率很小。

8. 什么是基金的净值？累计净值？请解释通俗点，网上的解释有看，但是觉得令人费解。

我来打个比方：
原来你1元买了1份基金，一年后基金赚钱了，1份值4元。
没分红的话，单位净值（有时简称净值）和累计净值都是4元。
如果分红2元，那么单位净值也就是分红后每份的价值，就只剩下2元了，但累计净值=单位净值＋分红，所以还是4元。