金融庞氏骗局是什么意思？

1. 金融庞氏骗局是什么意思？

2. 金融庞氏骗局是什么意思

3. 庞氏骗局

4. 庞氏骗局是什么？为什么金融行业有这么多的庞氏骗局

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5. 警惕！“庞氏骗局”之新型传销-

  庞氏骗局原指金融领域投资诈骗的称呼，源自于一个名叫查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）的意大利裔美国人。庞兹深受“美国梦”的熏陶，在亚特兰大因走私人口而蹲过监狱，出狱后又将目光投向来钱快的金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的 历史 来到了波士顿，设计了一个“投资计划”。他策划一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。 
     
    事实上，庞氏骗局在人类的经济活动中广泛地存在，在中国又称“拆东墙补西墙”“空手套白狼”，简言之就是利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。各种各样的“庞氏骗局”虽然在表现形式上，但本质上都具有一脉相承的共性特征。 
     
      1.低风险、高回报的反投资规律和反经济周期性   
    “庞氏骗局”与风险与回报成正比的投资定律背道而驰，以较高的回报率吸引不明真相的投资者，而从不强调投资的风险因素。各类案件的回报率可能存在差异，有些高得离谱，有些则属于稳健的超常回报，但强调“投资必赚，绝无亏损”，绝不揭示或强调投资的风险因素。也正因如此，“庞氏骗局”的投资项目似乎具有反经济周期的特性，无论是与生产相关的实业投资，还是与市场行情相关的金融投资，总能在经济危机中独善其身、稳赚不赔。 
     
      2.拆东墙、补西墙   
    由于事实上不存在投资业务，因此，对于老投资者的回报依靠新客户的加入或其他融资安排来实现。这对资金流提出了相当高的要求，因此，设局的骗子们总是力图扩大客户的范围，拓宽吸收资金的规模，以获得资金腾挪回补的足够空间。 
     
      3. 投资业务和技巧的神秘性   
    由于缺乏真实投资和生产的支持，故必须尽量保持投资的神秘性，宣扬投资的不可复制性是其避免外界质疑的有效招术之一。 
     
      4.金字塔结构特征   
    为了支付先加入投资者的高额回报，“庞氏骗局”必须不断地发展下线，通过利诱、劝说、亲情、人脉等方式吸引越来越多的投资者参与，从而形成“金字塔”式的投资者结构。塔尖的少数知情者通过榨取塔底和塔中的大量参与者而谋利，大量利用朋友、家人和生意伙伴发展“下线”，有的人因成功“引资”而获取佣金，“下线”又发展新“下线”，滚雪球式的壮大为“金字塔”结构。正因如此，“庞氏骗局”亦称“金字塔骗局”。 
     
    由此可以看出，传销即为一种典型的“庞氏骗局”。 
     
    根据《禁止传销条例》（以下简称“《条例》”）第二条之规定，“本条例所称传销，是指组织者或者经营者发展人员，通过对被发展人员以其直接或者间接发展的人员数量或者销售业绩为依据计算和给付报酬，或者要求被发展人员以交纳一定费用为条件取得加入资格等方式牟取非法利益，扰乱经济秩序，影响 社会 稳定的行为。” 
     
    《条例》第七条规定了传销的表现形式，“下列行为，属于传销行为：（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。” 
     
    随着当前经济形式的发展演变，传销又体现出新的特点：不限制人身自由，不收身份证手机，不集体上大课，而是以资本运作为旗号拉人骗钱，利用开豪车、穿金戴银等，用金钱吸引，让你亲朋好友加入，最后让你达到血本无归的地步。具体来说，新型传销具有如下几个特征： 
     1. 业务虚无性或者销售产品价值低微；  
     2. 利用人脉或熟人关系发展成员、收取会费，谋取非法利益；  
     3. 呈“金字塔”结构，金字塔上层压榨下层。  
     
    若构成传销，不仅可能面临经济、行政处罚，还可能涉嫌刑事犯罪，需承担刑事责任。 
     
    《条例》第十三条，“工商行政管理部门查处传销行为，对涉嫌犯罪的，应当依法移送公安机关立案侦查；公安机关立案侦查传销案件，对经侦查不构成犯罪的，应当依法移交工商行政管理部门查处。” 
    《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一 【组织、领导传销活动罪】组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济 社会 秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金；情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。 
     
     写在最后  
    传销利用人的投机心理诱使投资者入局，不仅侵害合法公私财产，还对经济 社会 秩序产生极大的负面影响，因误入传销组织而血本无归、家破人亡的案例不胜枚举。因此，广大投资者一定要谨慎防范、仔细甄别，切莫抱有投机心理，若遇难以甄别的情形应当及时咨询专业法律人士或向相关部门反馈。愿大家不仅有投资的好运，更有在好运中保持清醒、理智的眼光与智慧。 

6. 金融骗局里的庞氏骗局，到底是怎么一回事？

首先怎么定义旁氏骗局，一般人说就是“拆东墙补西墙”。利用新投资人的钱来向老投资者支付利息和短期回报，以制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。而这种拆东补西的做法，本身不一定是错的。因为这就是金融。不知道大家对金融2字的如何去理解。金融应该是资金的融通，通俗易懂的说法就是将资金转来转去进行有效利用。
为什么金融业为何庞氏金融骗局多。据我分析和判断，主要有如下几方面原因：一是大部分民众对金融业的信任感比较强，骗子就利用民众这种社会心里行骗。

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二是人性贪婪的弱点被骗子们利用，骗子们不断抛出花样翻新的高收益回报这根“诱饵”，投资者便纷纷咬钩被套。高利诱惑几乎是所有庞氏金融骗局者惯用的伎俩，这是民众的普遍弱点。在高利面前，大量投资者丧失了最起码的理智，几乎成了弱智，疯狂地加入庞氏骗局这场游戏当中。
三是社会投资渠道狭窄被骗子们利用，骗子们推出让投资者耳目一新的投资圈钱方式，被投资者轻易信奉而纷纷往圈套里钻。庞氏金融骗局都有利用上线发展下线、简单易行的传统操作方式，这种做法让大量投资者奉若神明，相信它的神奇魅力，丧失了应有的警惕性，甚至即便知道它是骗局的时候，也不愿主动戳穿。

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面对庞氏金融骗局，民众应提高警惕：一是对畸高的、超过正常投资利率水平或最高法院规定的收益回报率的金融投资活动保持足够警惕，不可盲目参与，防止血本无归现象发生。在投资回报上应树立正确的理念，消除“一夜暴富”心里，对高回报投资现象要心存敬畏。
二是多学点相关金融知识，对高利回报金融投资活动有不清楚的地方可向当地金融监管部门进行咨询，弄清楚是否合法合规，对属于非法金融投资活动的，无论利率回报多高都要远离。

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三是对需要拉人头、发展下线的“传销式”投资方式，不能盲目参与，防止陷入庞氏金融骗局绝境。
四是是对明知自己被骗的金融投资活动，除及时退出之外，应积极主动地向有关部门检举揭发，让更多的投资者认清庞氏金融骗局的本来面目，切忌盲目涌入，防止害人害己庞氏金融骗局现象的蔓延。

7. 庞氏骗局和传销有什么区别呢?

庞氏骗局主要以拉投资为借口，骗取后来者的金钱。因意大利裔投机商所起的骗局而得名。而传销有时会有物品销售，但本质上使用的套路也是“庞氏骗局”，同样是以骗取后来者的资金为目的的套路。中华人民共和国《禁止传销条例》第二条和第七条，对于传销有明确的定义，具体可参见《禁止传销条例》。

扩展资料：
查尔斯·庞兹（Charles Ponzi）是一位生活在19、20世纪的意大利裔投机商，1903年移民到美国，1919年他开始策划一个阴谋，骗子向一个事实上子虚乌有的企业投资，许诺投资者将在三个月内得到40%的利润回报，然后，狡猾的庞兹把新投资者的钱作为快速盈利付给最初投资的人，以诱使更多的人上当。由于前期投资的人回报丰厚，庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者，这场阴谋持续了一年之久，才让被利益冲昏头脑的人们清醒过来，后人称之为“庞氏骗局”。
参考资料：百度百科—庞氏骗局

8. 什么是庞氏骗局?如何应对生活中的金融骗局

庞氏骗局最简单的一个特征就是无限制发展下线，他本质是并没有创造新的社会财富，而是通过骗新的受害者入坑来填补旧有资金缺口。
现实生活中，金融骗局的几种模式，无非如下几种方式
一利用人的贪婪，承诺以不符合市场正常经济盈利的高利润
二利用人的恐惧，诸如立案调查需要配合转账等执法机构名义
三利用人的道德感，如筹措善款等
无非就是提高警惕克制自己的欲望，多问多了解。