1. 满分急求…银行在银行结算账户开立过程中和使用过程中,违反相关规定,的处罚分别是什么?有什么区别?
主要包括:
(一)银行存在违反《办法》规定为存款人多头开立银行结算账户的;对明知或应知是单位资金,允许以自然人名称开立账户存储的,对其给予警告并处以5万元以上30万元以下的罚款,对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准、责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
(二)银行在银行结算账户的开立、使用、变更或撤销中,提供虚假开户申请资料欺骗中国人民银行核准开立基本存款账户、临时存款账户、预算单位专用存款账户的;开立或撤销单位银行结算账户,未在其基本存款账户开户登记证上予以登记、签章或通知相关开户银行的;违规办理个人银行结算账户转账结算的;为储蓄账户办理转账结算的;违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的;超过期限或未向中国人民银行报送账户开立、变更、撤销等资料的,对其给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款,对该银行直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。
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2. 《初级经济法基础》考点:银行结算账户的开立、变更和撤销
下面是由我整理的《初级经济法基础》考点:银行结算账户的开立、变更和撤销,欢迎查看!
(一)开立-- 1.核准与备案
存款人开立“基本存款账户、临时存款账户(因注册验资和增资验资开立的临时存款账户除外)、预算单位专用存款账户、QFII专用存款账户”实行核准制,经中国人民银行核准后由银行核发开户登记证。
2.生效日规定
(1)具体规定
存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起“3个工作日后”,方可办理“付款业务”。
(2)排除事项
注册验资的临时存款账户“转为”基本存款账户和因“借款转存”开立的一般存款账户除外。
(二)变更---更改名称→5个工作日内→提出变更申请
其他内容发生变更→5个工作日内→书面通知
三)撤销
法定情形(有以下情形之一的)
1.被撤并、解散、宣告破产或关闭的;
2.注销、被吊销营业执照的;
3.因迁址需要变更开户银行的;
4.其他原因需要撤销银行结算账户的。
【注意1】撤销银行结算账户时,应当先撤销一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户,将账户资金转入基本存款账户后,方可办理基本存款账户的撤销。
【注意2】对按规定应撤销而未办理销户手续的单位银行结算账户,银行应通知存款人,自发出通知之日起“30日”内到开户银行办理销户手续,逾期视同自愿销户。