银行存款怎么对账

1. 银行存款怎么对账

为保证银行存款的安全和会计核算的正确性，企业应按期对账。银行存款核对主要包括三个方面：核对银行存款日记账与银行存款收付凭证，确保账证一致；核对银行存款日记账与银行存款总账，确保账目一致；在账户凭证与账簿一致的基础上，核对银行存款日记账和银行对账单，确保汇票一致。前两个方面的检查与现金日记帐的检查基本相同。对账是指支票账户。是指为保证会计账簿记录的正确性和可靠性而对账簿中的相关数据进行核对和核对的工作。在电算化会计环境下，系统提供自动对账功能，即系统根据用户设置的对账条件逐一核对，对符合对账标准的记录进行交叉核对。未交叉核对的是未清账项。系统自动对账的条件一般包括相同的营业日期、结算类型、结算单号和金额。其中，金额相同是账户的基本条件。对于其他条件，您可以根据需要进行自定义。拓展资料银行存款是存放在银行的货币，是货币资本的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每个企业必须在中国人民银行或专业银行开立存款账户，办理存取款和转账结算。企业的货币资金必须存放在银行，但少量现金可以在规定的限额内存放。企业的银行存款主要包括：结算账户存款、信用证存款、境外存款等。银行存款由出纳负责收付。对每笔银行存款收支业务，必须根据核定的原始凭证编制记账凭证。银行存款账户分为基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和特殊存款账户。基本存款账户是指企业进行日常转账结算和现金收付的账户。一般存款账户是指与基本存款账户所在企业不在同一地点的附属非独立核算单位开立的账户。该账户可以办理转账结算和现金存款，但不能提取现金。

2. 企业如何与银行对账？

如果是单位 ，去银行对账。首先需要银行打出的账户明细 ，然后和自己做的财务报表上的账务明细比对 。最后检查余额是否相符，去银行对账时只要带上你的印鉴章， 如果账户余额没有问题盖上你的印鉴章即可。
对帐就是将银行记的帐和你记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上你单位的存款余额和你单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。对帐就是核对帐目。按照《会计基础工作规范》的要求，各单位应当定期将会计帐簿记录的有关数字与库存实物、货币资金、有价证券往来单位或个人等进行相互核对，保证帐证相符、帐帐相符、帐实相符，对帐工作每年至少进行一次。

3. 企业如何与银行对账？

企业与银行对账方法如下：1、首先，银行对账要先确定对账时间，这个可以在开户银行对公柜台查询；2、其次是约定对账方式，银行的对账方式通常有：邮寄对账单对账、柜台对账和网银对账；3、最后是进行银行对账，依次来介绍对账方法。 邮寄对账单对账 这是最早使用的对账方法，银行通过快递将本季度或半年度的对账单邮寄给公司，公司核对余额无误后，在回执联上加盖公章，并将对账单寄回银行；4、柜台对账，这种方式要先查询公司账户期末余额及本期明细，打印后携带公章带银行柜台进行对账，柜员会打印对账通知书。 对账确认无误后，加盖公章，将回执联交还给银行柜员即可。在会计电算化环境下，系统提供自动对账功能，即系统根据用户设置的对账条件进行逐笔检查，对达到对账标准的记录进行勾对，未勾对的即为未达账项。系统进行自动对账的条件一般包括业务发生的日期、结算式、结算票号、发生金额相同等。其中，发生金额相同是账的基本条件，对于其他条件，用户可以根据需要自定义选择。对帐就是将银行记的帐和记的银行存款日记账进行核对，因为银行和单位记帐的时间不同步，于是有可能造成银行记的账上单位的存款余额和单位自己记的银行存款日记账上的余额不符，所以需要每半年进行一次银企对帐。对帐就是核对帐目。对账的主要内容包括：总分类账簿有关账户的余额核对；总分类账各账户的借方期末余额合计数与贷方期末余额合计数应核对相符；总分类账簿与所属明细分类账簿核对；总分类账的借、贷方本期发生额和期末余额与所属明细分类账的借、贷方本期发生额和期末余额之和应核对相符。

4. 企业如何进行银行对账？

企业如何进行银行对账？  
 你可看一下会计基础里面有，
 
 最简顶的方式，核对银行的帐面余款与企业的帐面余款，
 
 用公式，减对收加对付，（即减去对方收款，加上对方付款）看两者的余额是否相等，如果不相等，就是不对的，注意这个平衡单不能作为记帐凭证。
  工商银行网上银行企业网银怎么进行对账  
 每一个企业网银都会给一个U盾，设定密码，只有持有U盾，才能登入账户，保护我们的账户安全。将U盾插入电脑，根据提示安装工商银行的电子银行。安装完成在桌面看到一个快捷图示。
 
  
 
 安装完成以后每次登入只要插入U盾，点选桌面的工商银行线上银行快捷图示即可登入电子银行页面。然后选择企业网上银行登入。
 
 出现下一页面中点选企业网上银行登入，然后弹出U盾密码，输入U盾密码，为了安全可以采用软键盘输入。
 
 输入密码完成以后进入电子银行首页，在账户管理下面，选择银企对账，然后开通银企对账，一般都是一个季度对一次帐，从开通那日起算，每个季度需要对一次帐。
 
 选择银企对账，在右边的视窗可以看到我们是否完成银企对账，如果没有完成银企对账，点选账号，提示我们对账的时间和账户的余额，选择余额已平；如果完成，则提示已经完成对账。
 
 这样就完成了银企对账。
 
 关闭银企对账，如果不想实现银企对账，点选银企对账下面的关闭银企对账即可。
  财务软体中如何进行“银行对账”  
 在生产经营过程中,企业所发生的资金收付,绝大部分是通过银行以转账结算方式进行的,因此,银行存款的存取业务非常频繁,而且企业与银行的凭证传递和记账时间往往不一致,为及时发现记账错误和银行存款收付业务中存在的问题,查明银行存款的实有数,保证企业的货币资金的安全完整,应定期对银行存款进行清查。银行存款的清查是将银行传送来的银行存款对账单余额与本单位银行存款日记账的账面余额相核对,以查明账实是否相符。核对前,应把截止至清查日的所有涉及银行存款收、付款的业务登记入账,并检查本单位银行存款日记账的正确性和完整性,然后与银行存款对账单逐笔核对,若发现错账、漏账应及时更正。由于办理银行结算手续和凭证传递等原因,即使本单位和银行记账无误,但由于未达账项的影响,银行存款对账单上的余额与本单位银行存款日记账的余额往往也会不一致。银行对账是企业货币资金管理的重要内容,企业必须定期将银行存款日记账与银行出具的对账单进行核对并编制银行存款余额调节表。用友财务通中,银行对账单需要由使用者根据开户银行提供的对账单录入。
  中国银行如何网上对账  
 中国银行网上对账：
 
 1、登入网银，点选“账户管理-对账服务-对账单核对”，进入“对账单核对页面”页面，显示对账月、协议号及账单号等资讯。
 
 2、选择需核对的账单，点选“核对”按钮，进入“对账单明细”页面，此页面列式一个对账协议下的全部账号以及各账号的对账资讯。
 
 3、点选右下角的“余额对账单下载”按钮，可进行余额对账单下载，点选某一账户后的“查询”按钮，可点选“下载”，可下载该账户的明细对账单。进入该账户的明细对账单下载页面。
 
 核对完余额对账单和明细对账单后，可进行对账结果的反馈，可通过网银填写账务不符的原因，并向对账系统反馈对账结果。
 
 4、根据账户反供核对情况，如核对“相符”则在账号后的核对结果栏位选择相符。
 
 5、点选确定后，系统反馈操作结果（如核对不符则在余额对账结果页面选择不相符，点选提交后，系统出现提示框。 点选“确定”后，针对核对不相符的账户，可进行明细资讯的反馈，可逐笔填写该账户下发送的不相符交易金额，并选择核对不符的原因，也可根据不符交易的笔数增加不符明细。
 
 6、完成明细输入后点击确认可反馈清单页面，清单页面同时提供了“提交”与“暂存”的功能，如点选“提交”对将核对结果传送对账系统，后续由对账系统柜员手工处理。如点选“暂存”则可储存核对结果待下次修改，不向对账系统提交。
  如何用Excel和银行对账  
 可以用vlooku()查询，有可能需要先替换掉银行资料里的空格。因为两个一样的资料，如果插入空格，计算机就会认为资料不一样。
  建行的企业网上银行如何对账?  
 现在建行企业网银客户可以自助在网上开通对账功能，高阶客户使用主管卡赋予操作员或复核员权利，就都可以使用；简版客户只需要先到柜台取消纸式对账单就可以功网上开通电子对账功能，，
  农行企业网上银行怎么对账  
 用K宝登陆官网后，进入自己的帐户，用证书登陆也好，使用者登陆也好，总之先进去。到了个人网上银行首页，在“我的帐户”里选择“帐户查询”，选择好后，会出现自己的账号，在账号前打钩，并选择户查询明细”，之后会跳出你要查询的账目的时间区域，你选择一下，点查询就OK了。
  公司怎样在银行对帐,  
 对账的普遍流程为：
 
 银行给企事业单位送出对账单一式两份（有邮寄的，也有亲自送上门的），企业核对无误后，将其中一份盖上财务章，寄回或送回银行。然后就OK了。
 
 至于具体是邮寄还是银行送，视你公司与银行距离远近及银行服务态度而定，这个你可以电话或亲自去你公司的开户行找当时的经办人问一下就OK了。
 
 别担心，那些经办员都很牛X的，你去个一两次之后，她们就能记住你了，然后一切问题就好办了。
  建设银行企业网上对账怎样操作  
 点选电子对账，选有回签这两个字的选项，进去一看你基本就会了
  出纳与银行如何对账  
 银行有对账单，去银行拿回对账单逐笔对，银行支出方和企业的支出方对，银行收入方与企业的收入方一笔一笔的对，

5. 企业银行对账怎么操作

企业银行对账操作方法有可按照以下步骤操作：1、余额对账录入：登录企业网银；2、点击账户、银企对账、余额对账录入；3、对账单编号、详情”4、可查看该账户明细，并支持对账户明细的打印、下载；5、核对后可选择“相符”或者“不相符”，选择“不相符”支持余额调节表录入。邮寄对账单对账，这是最早使用的对账方法，银行通过快递将本季度或半年度的对账单邮寄给公司，公司核对余额无误后，在回执联上加盖公章，并将对账单寄回银行。柜台对账，这种方式要先查询公司账户期末余额及本期明细，打印后携带公章带银行柜台进行对账，柜员会打印对账通知书。对账确认无误后，加盖公章，将回执联交还给银行柜员即可。网银对账，这种方式是银行目前主推的对账方式。分为有U盾对账和无U盾对账两种。有U盾则直接使用U盾登录网银，一般银行到期都会提示对账，在待办事项中会有提醒或直接弹出对账对话框。了解了资金收支相关的管理知识之后，我想着重介绍几个和资金管理比较相关的场景。“资金对账”是一个财务人员每天都会遇到的一个高频场景。从字面意义上看“对账”就是核对账目信息。要弄明白“对账”，企业必须要明确以下几个问题：对账的主体，即：谁和谁对账，只有明确了要对账的信息，才能有针对性的设计后续的对账方案。对账的“主键”。即：是否存在可辨识的唯一关键字来完成对账。通常来看，企业经常面临的对账问题可以拆分为以下四个细分场景：银企余额对账、支付对账、收款对账、回单对账。

6. 如何进行银行存款日记账的对账

对于财务人员来说，现金、银行日记账的对账和结账有以下具体工作：
1.每日
(1)结账。在每日业务终了时，应结出现金日记账及银行存款日记账的本日余额。在分设“收入日记账”和“支出日记账”的情况下，在每日终了按规定登记入账后，应结出当日收入合计数和当日支出合计数，然后将支出日记账中当日支出合计数记入收入日记账中的当日支出合计栏内，在此基础上再结出当日账面余额。
(2)对账。每天下班前，盘点库存现金的实有数，与现金日记账的当日余额核对看是否相符，如果不符应查找原因并及时做出处理。
2.月末
(1)对账。月末将日记账与相关收付业务的记账凭证核对，核对的项目主要是：核对凭证;复查记账凭证与原始凭证，看两者是否完全相符;查对账证金额与方向的一致性，如发现错误应立即更正。
月末将现金日记账、银行存款日记账的余额与现金总账、银行存款总账余额核对。
月末将银行存款日记账与银行对账单核对，并编制银行存款余额调节表。
月末对保管的支票、发票、有价证券、重要结算凭证进行清点，按顺序进行登记核对。
(2)结账。现金、银行存款日记账每月结账时，要结出本月发生额和余额，在摘要栏内注明“本月合计”字样，并在下面通栏划单红线。
如果年度终了时，现金、银行存款日记账有余额，要将余额结转下年，并在摘要栏内注明“结转下年”字样;在下一会计年度新建有关会计账户的第一行余额栏内填写上年结转的余额，并在摘要栏注明“上年结转”字样。

7. 怎么进行银行存款日记账的对账

银行存款日记账是专门用来记录银行存款收支业务的一种特种日记账。企业每天都要和银行打交道，自然少不了银行存款日记账，那么，财务人员该如何进行银行存款日记账的对账呢?银行存款日记账的核对主要通过与银行送来的对账单进行核对，包括以下三项内容：
(1)银行存款日记账与银行存款收、付款凭证互相核对，做到账证相符。
(2)银行存款日记账与银行存款总账互相核对，做到账账相符。
(3)银行存款日记账与银行开出的银行存款对账单互相核对，做到账实相符。前两个方面的核对，与现金日记账的核对基本相同。主要说明一下企业与银行之间的“账单核对”。理论上讲，企业银行存款日记账的记录与银行开出的“银行存款对账单”无论是发生额，还是期末余额都应该是完全一致的，因为它们是对同一账号存款的记录。但是在实践中通过核对，会发现双方的账目经常出现不一致的情况。原因有两个：一是有“未达账项”;二是双方账目可能发生记录错误。无论是“未达账项”，还是双方账目记录有误，都要通过企业银行存款日记账的记录与银行开出的“银行存款对账单”进行逐笔“勾对”才能发现。对账具体方法是，由开户银行定期将银行复写账的副本作为对账单提供给各单位，出纳员把企业“银行存款日记账”中的借方和贷方的每笔记录分别与“银行存款对账单”中的贷方和借方的每笔记录从凭证的种类、编号、摘要内容、记账方向、金额等方面加以核对，对上的即在对账单和银行存款日记账上分别做出记号(一般为“√”)。一旦发现本单位漏记、重记、错记或串户等情况，应由单位更正后登记入账。在与开户银行核对余额过程中，由于未达账项的存在，常常使银行账面余额与单位银行存款日记账账面余额发生不符。所谓未达账项，是指银行结算凭证期末在银行与单位传递过程中，由于传递时间和记账时间的不同，常造成银行与开户单位一方已经入账而另一方尚未入账的情况，从而造成双方账面余额不符。未达账项有如下4种情况：情况一，单位已经入账，但银行尚未入账的收入事项。如单位存入银行的转账支票，银行尚未记入单位账户。情况二，单位已经入账，而银行尚未入账的付出事项。如单位签发的支票，单位已经入账，而银行尚未接到办理转账手续，因而未减少企业存款。情况三，银行已经入账，单位尚未入账的收入事项。如银行代收的票据及利息，银行已入单位的存款户而单位未能及时收到通知因而并未入账。情况四，银行已经入账而单位尚未入账的付出事项。如银行代扣的水电费、代扣的银行借款利息等已经入单位的账户而单位尚未收到银行通知因而尚未入账。出现第一种和第四种情况时，单位银行存款账面余额会大于银行对账单的余额;反过来，出现第二种和第三种情况时，企业银行存款账面余额会小于银行对账单的余额。若未达账项不及时查对与调整，企业对实有存款数心中无数，则不利于合理调配使用资金、发挥资金的应有效益，还容易开出“空头”支票，造成不必要的经济损失，带来不必要的麻烦。所以，企业出纳人员应该及时取得银行对账单，编制银行存款余额调节表。

8. 银行存款的对账规定有哪些

为了保证银行存款的安全和核算的正确，企业应按期对账。银行存款的对账包括三个方面：
一是银行存款日记账与银行存款收、付款凭证相互核对，做到账证相符；
二是银行存款日记账与银行存款总账相互核对，做到账账相符；
三是在账证、账账相符的基础上，银行存款日记账与银行对账单相互核对，做到账单相符。银行存款日记账余额与银行对账单余额如有不符，除记账错误外，未达账项的影响是主要原因。
一、单位存款利息如何计算
单位活期存款一般按季结息。
（1）余额表计息。余额表是每日根据各科目分户账各户当日最后余额抄列的，各户逐日余额相加之和，就是该户的计息积数。按季结息就是在上季结息日后的第一天起加计分户账余额至本季度结息日止，如遇记账日期与起息日期不同，或错账冲正涉及利息的，应根据其发生额和天数，算出应加或应减积数，填入余额表相关栏内调整。在计息积数调整后得出本季该户的累计计息积数。以该计息积数乘以相应的日利率，就得出本季度该户应付利息。
利息＝本季计息积数×日利率
（2）分户账计息。采用在分户账上计息的存款，一般使用乙种账页，当发生资金收付时，应算出上一次存款余额的实存日数和计息积数，直接记人账页上的“日数”和“积数”栏内。日数计算是从上一次记账日算至本次记账日的前一日止。以上一次存款余额乘以日数，即为计息积数。到本季度结息日时，应根据上一次记账日期和存款余额，算出截至结息日的日数和计息积数，再加计所有计息积数，以本季度计息总积数乘以日利率，便得出本季度应付利息数。
二、商业银行存款种类有哪些
按照传统的存款划分方法，主要有三种，即活期存款、定期存款和储蓄存款。
1、活期存款
主要是指可由存款户随时存取和转让的存款，它没有确切的期限规定，银行也无权要求客户取款时作事先的书面通知。持有活期存款账户的存款者可以用各种方式提取存款，如开出支票、本票、汇票、电话转账、使用自动柜员机或其他各种方式等手段。
由于各种经济交易包括信用卡商业零售等都是通过活期存款账户进行的，所以在国外又把活期存款称之为交易账户。作为商业银行主要资金来源的活期存款有以下几个特点：
一是具有很强的派生能力。在非现金结算的情况下，银行将吸收的原始存款中的超额准各金用于发放贷款，客户在取得贷款后，若不立即提现，而是转入活期存款账户，这样银行一方面增加了贷款，另一方面增加了活期存款，创造出派生存款。
二是流动性大、存取频繁、手续复杂、风险较大。由于活期存款存取频繁，而且还要提供多种服务，因此活期存款成卒也较高，因此活期存款较少或不支付利息。三是活期存款相对稳定部分可以用于发放贷款。尽管活期存款流动性大，但在银行的诸多储户中，总有一些余额可用于对外放款。四是活期存款是密切银行与客户关系的桥梁。商业银行通过与客户频繁的活期存款的存取业务建立比较密切的业务往来，从而争取更多的客户，扩大业务规模。
2、定期存款
是指客户与银行预先约定存款期限的存款。存款期限通常为3个月、6个月和1年不等，期限最长的可达5年或10年。利率根据期限的长短不同而存在差异，但都要高于活期存款。定期存款的存单可以作为抵押品取得银行贷款。
定期存款具有以下特点：
一是定期存款带有投资性。由于定期存款利率高，并且风险小，因而是一种风险最小的投资方式。对于银行来说，由于期限较长，按规定一般不能提前支取，因而是银行稳定的资金来源。
二是定期存款所要求的存款准备金率低于活期存款。因为定期存款有期限的约束，有较高的稳定性，所以定期存款准备金率就可以要求低一些。
三是手续简单，费用较低，风险性小。由于定期存款的存取是一次性办理，在存款期间不必有其他服务，因此除了利息以外没有其他的费用，因而费用低。同时，定期存款较高的稳定性使其风险性较小。
3、储蓄存款
主要是指个人为了积蓄货币和取得一定的利息收入而开立的存款。储蓄存款也可分为活期存款和定期存款。储蓄存款具有两个特点：一是储蓄存款多数是个人为了积蓄购买力而进行的存款。二是金融监管当局对经营储蓄业务的商业银行有严格的规定。
因为储蓄存款多数属于个人，分散于社会上的各家各户，为了保障储户的利益，因此各国对经营储蓄存款业务的商业银行有严格的管理规定，并要求银行对储蓄存款负有无限清偿责任。除上述各种传统的存款业务以外，为了吸收更多存款，打破有关法规限制，西方国家商业银行在存款工具上有许多创新。如可转让支付命令账户、自动转账账户、货币市场存款账户、大额定期存单等等。